Fondos de inversión
Soluciones de inversión para nuestros clientes de Banca Patrimonial y Privada
Banca Patrimonial y Privada BBVA ofrece a sus clientes soluciones de inversión que se adecúan a sus necesidades individuales, empresariales y familiares.
Nuestros clientes son atendidos por banqueros altamente calificados y preparados, a través de oficinas ubicadas en las ciudades más importantes del país.
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Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes
¿Qué es un Fondo de Inversión?
¿Cuáles son los principales tipos de fondos de inversión?
¿Cómo es el flujo de recursos para retirar el dinero de un Fondo de Inversión?
¿Cuáles son las ventajas que se obtienen al invertir en un Fondo de Inversión?
¿Cómo se debe entender la calificación de los Fondos de Inversión de Deuda?
¿Qué se conoce como riesgo crédito en los Fondos de Inversión de Deuda?
¿Qué se conoce como riesgo de mercado en los Fondos de Inversión de Deuda?
¿Qué es el Prospecto de Información al Público Inversionista?
Preguntas frecuentes
¿Qué es un Fondo de Inversión?
Los Fondos de Inversión son sociedades anónimas cuyo objetivo principal es la administración de inversiones, las cuales reúnen el capital de diversos ahorradores para ser invertido en la adquisición de valores.
¿Cuáles son los principales tipos de fondos de inversión?
Los principales tipos de fondos de inversión, de acuerdo al tipo de instrumentos en los que invierten, son:
- Fondos de Inversión de Deuda: Son los que invierten en valores, títulos o documentos representativos de una deuda, emitidos por instituciones gubernamentales, estatales o privadas para financiar sus proyectos de crecimiento o inversión, ej. Cobertura, diversificados, etc.
- Fondos de Inversión de Renta Variable: Son los que invierten en acciones de empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores y/o en instrumentos internacionales.
¿Cómo es el flujo de recursos para retirar el dinero de un Fondo de Inversión?
Cuando un cliente retira sus recursos del fondo, su orden de venta es recibida por el manejador del portafolio, quien de acuerdo a la política de compra venta del fondo, sale al mercado a vender los valores necesarios para generar la liquidez solicitada por el inversionista y el depósito es efectuado en su cuenta o en su contrato de intermediación.
¿Cuáles son las ventajas que se obtienen al invertir en un Fondo de Inversión?
- Acceso directo a mercados financieros en mejores condiciones.
- Sin carga administrativa: a diferencia de otros instrumentos financieros, el participar en un fondo de inversión, le ofrece la ventaja de no tener que realizar renovaciones periódicas para mantener invertido su dinero.
- Acceso a estrategias de inversión diseñadas por expertos.
- Diversificación: a través de los fondos de inversión, el inversionista encuentra la forma más eficiente de diversificar su dinero, obteniendo así la posibilidad de optimizar la relación riesgo-rendimiento o bien, invertir en fondos que invierten en otros fondos de inversión de acuerdo a su perfil como inversionista.
- Información Clara y Transparente: en todo momento el accionista puede conocer precisamente en qué están invertidos sus recursos, ya que la información es regulada por las autoridades y debe ser publicada de acuerdo a lo solicitado por estas.
¿Cómo se debe entender la calificación de los Fondos de Inversión de Deuda?
La calificación de los Fondos de Inversión de Deuda, es emitida por una calificadora externa (Standard & Poor's, Fitch, Moody's, etc.) con base en la escala homogénea establecida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Estas calificaciones definen el riesgo crédito y el riesgo de mercado de los valores que conforman la cartera del fondo. La AAA es la calificación de riesgo crédito más baja y B la más alta; el 1 es la calificación de riesgo de mercado más baja y 7 la más alta, por lo que un fondo con calificación AAA/1 significa que invierte en un papel con menor riesgo que uno con calificación B/7.
¿Qué se conoce como riesgo crédito en los Fondos de Inversión de Deuda?
El riesgo crédito es la posibilidad que algún valor de los que integran la cartera no sea pagado por el emisor al vencimiento. Es decir, es la probabilidad que el emisor del papel, no cumpla con las obligaciones ahí estipuladas. El riesgo crédito es calificado con "letras" de acuerdo a la escala homogénea de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que va desde AAA que es el más seguro, hasta B que es el más inseguro o más riesgoso.
¿Qué se conoce como riesgo de mercado en los Fondos de Inversión de Deuda?
El riesgo de mercado principalmente califica el plazo, entre otras variables de riesgo que pueden afectar el precio del fondo como pueden ser, entre otras, las tasas de interés. El riesgo de mercado es calificado con "números" de acuerdo a la escala homogénea de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y va desde 1 que es el menos riesgoso a 7 que es el más riesgoso.
¿Qué es el Prospecto de Información al Público Inversionista?
Es el documento legal donde se estipula el objeto del Fondo de Inversión, cómo opera, cuál es su órgano social, su política de adquisición y selección de valores, política de diversificación, posibles adquirentes, sistema de valuación, horarios de operación, liquidez, etc. Es autorizado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y todo inversionista tiene la obligación de leer y firmar este documento de conocimiento para poder participar en el Fondo de Inversión que se trate.
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