¿Para qué sirve un estado de cuenta y cómo consultarlo fácilmente?

Es un documento que genera el banco, por lo general, una vez al mes. En este se detallan todos los movimientos de dinero que fueron realizados durante ese período de tiempo, ya sean depósitos, retiros, pagos, así como las comisiones e intereses. Por eso, es muy importante que los revises y confirmes si todo está en orden.

Además, verificarlo te ofrece las siguientes ventajas:

El estado de cuenta te permite ver todas las transacciones y asegurarte de que recibes en tu cuenta bancaria pagos como tu retiro o pensión. De este modo, tienes una visión clara de tus finanzas personales del mes y puedes tomar decisiones informadas, ya sea si buscas ahorrar, invertir o reducir gastos innecesarios.

El objetivo principal es tener un mayor control financiero, pues si no tienes claridad de todos tus ingresos y gastos, puede ser fácil desorganizarse.

Los estados de cuenta permiten tener el registro de todas tus transacciones, lo cual es esencial en esta etapa de tu vida.

Al consultar el estado de cuenta, te será posible verificar que todos los movimientos reflejados coincidan con las transacciones que llevaste a cabo durante el mes y, si ves algo fuera de lo normal, solicitar una aclaración a tu entidad bancaria. Además, en caso de un fraude, el estado de cuenta también te da un respaldo, ya que es un documento formal de todos los depósitos, abonos y cargos del mes.

¿Tienes alguna deuda o tarjeta de crédito que requiera ser pagada? Entonces el estado de cuenta será tu aliado, puesto que te indicará cuándo debes hacer el pago y el monto total facturado.

Teniendo esta información, puedes organizarte mejor con el uso de tus recursos, ya sea si recibes dinero por tu retiro, por apoyos gubernamentales o por ahorros e inversiones.

A continuación se explican las principales partes de este documento, para que así puedas revisarlo de forma sencilla cada vez que lo requieras.

• Información de tu cuenta: en esta sección verás la información general, como tu nombre, número de cuenta, el periodo que cubre el estado de cuenta y la fecha en que se emitió.
• Movimientos realizados: aquí se abordan los detalles de todas las transacciones que se hicieron en tu cuenta durante el mes. Es importante que te asegures de que cada movimiento tenga la fecha y el monto de acuerdo al uso que le diste a tu dinero.
• Saldo inicial y saldo final: como lo explica su nombre, el saldo inicial consiste en el monto que tenías a comienzos del periodo. En cambio, el saldo final es el dinero que te quedó después de todos los movimientos que realizaste.
• Comisiones y cargos: corresponden a diversos pagos de comisiones y cargos que están asociados al uso de la cuenta.

Hoy en día, tienes a tu disposición diversas maneras de consultar tu estado de cuenta, tales como:

1. Aplicación móvil: A través de una aplicación bancaria descargada en tu celular es posible acceder de manera fácil a tu estado de cuenta en formato digital.
2. Internet: en tu banca en línea también puedes obtener este documento en un formato digital. Solamente debes acceder a la banca en línea de tu banco, revisar las opciones disponibles e iniciar el proceso para descargar el estado de cuenta.
3. En una sucursal: si quieres el documento en papel, puedes acudir a cualquier sucursal de tu banco, llevar una identificación oficial y vigente, y solicitarlo a tu asesor.

Sin duda, el estado de cuenta no es solamente un documento que se genera mensualmente, es una herramienta que te ayudará a cuidar tus finanzas y tu cuenta bancaria, con lo cual tendrás mayor tranquilidad en el uso y manejo de tu dinero.