Consejos prácticos para saber si una transferencia es falsa

En México, los fraudes digitales siguen en aumento. De acuerdo con la CONDUSEF, en el cuarto trimestre de 2023 se registraron más de 13,000 casos relacionados con transferencias electrónicas fraudulentas, lo que representa un impacto económico significativo para miles de personas. Por eso, aprender si una transferencia es falsa es importante para proteger tu dinero y evitar riesgos.

1. Revisa el comprobante oficial: Las transferencias por SPEI siempre generan un comprobante con un número de rastreo único (Clave de Rastreo). Puedes verificarlo en el portal del Banco de México o directamente en tu banca en línea.
2. Confirma en tu cuenta: Nunca confíes solo en una imagen o PDF. Ingresa a tu banca digital y valida que el monto esté reflejado en tu saldo disponible.
3. Valida los datos del emisor: Asegúrate de que el nombre y la cuenta coincidan con la persona que te envió el dinero. Si hay errores, podría tratarse de una transferencia bancaria falsa.

Existen señales que pueden alertarte:

• Comprobante alterado: Si notas tipografías diferentes, errores ortográficos o logos borrosos, es posible que sea falso.
• Fondos no disponibles: Aunque recibas un comprobante, si el dinero no aparece en tu cuenta, no confíes.
• Presión para entregar bienes o servicios: Los estafadores suelen apresurarte para que entregues productos antes de confirmar el depósito.
• Solicitudes extrañas: Si te piden devolver parte del dinero porque “se equivocaron”, es una práctica común en fraudes.

Si tienes dudas:

1. No entregues productos ni reembolses dinero hasta confirmar el depósito.
2. Contacta a tu banco de inmediato para verificar la operación.
3. Reporta el caso ante la CONDUSEF y guarda toda la evidencia (comprobantes, mensajes, correos).

Actuar rápido es importante para protegerse del cibercrimen y evitar que el fraude avance.

La prevención es tu mejor herramienta:

• Confirma siempre en tu banca digital antes de entregar bienes o servicios.
• Evita compartir datos sensibles como contraseñas o tokens.
• Utiliza productos financieros seguros: Por ejemplo, la Tarjeta Start BBVA es ideal para quienes buscan comenzar a construir historial crediticio con beneficios como cero comisión de administración de tarjeta del titular, control desde la app BBVA y alertas de seguridad en tiempo real. Este tipo de herramientas te ayudan a evitar fraudes con tarjeta de crédito y mantener tus operaciones bajo control.
• Educa a tu equipo o familiares sobre los riesgos y cómo actuar ante una transferencia falsa.

Según la CONDUSEF, los fraudes cibernéticos representan más del 70% de las reclamaciones por operaciones no reconocidas, y las transferencias electrónicas son uno de los métodos más utilizados por los delincuentes.

Las transferencias falsas son una realidad que afecta a miles de personas cada año. Verificar cada operación, identificar señales de alerta y usar productos seguros como la Tarjeta Start BBVA son pasos fundamentales para mantener tu dinero protegido. Recuerda: la prevención es la mejor defensa contra el fraude.