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      Cuentas de cheques Cash Management

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      Organiza tus operaciones de tesorería

      Las operaciones financieras de tu empresa más organizadas con cuentas Cash Management

      Seguridad y control en la disponibilidad de tus recursos, generación de intereses, emisión de cheques y seguridad cambiaria de tu empresa con cuentas Cash Management:

      • protección de cheques
      • facilidad en la conciliación
      • cheques devueltos
      • información completa y oportuna
      • gestión de remesas
      Solicitar una cuenta

      ¿Cuáles son los requisitos para PFAE?

      Una PFAE es una persona física con actividad empresarial.

        • Identificación oficial vigente con fotografía 
        • Comprobante del domicilio fiscal 
        • Copia del Registro Federal de Contribuyentes de la pyme (con homoclave)
        • Depósito inicial mínimo de $1
        • Número de celular vigente

      ¿Cuáles son los requisitos para persona moral?

      Si cumples con todos los requisitos acude a una sucursal BBVA.

      *Solo en caso de de contar con este documento.


      • Requisitos generales
        • Acta constitutiva y poder de los representantes con facultades para suscribir y emitir títulos de crédito debidamente registrados ante notario y registro público
        • Copia del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave)
        • Depósito inicial mínimo de $1
        • Número de celular vigente
        • Identificación oficial con fotografía y comprobante de domicilio de los apoderados y propietarios reales
        • Número de serie FEA vigente
        • Autodeclaratoria (descarga el formato)
      • Para el propietario real

        Nacional:

        • RFC, TIN o su equivalente
        • CURP
        • Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses de antigüedad)
        • Identificación oficial con fotografía

        Extranjero:

        • RFC, TIN o su equivalente*
        • CURP*
        • Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses de antigüedad)
        • Pasaporte
        • Documento que acredite su estancia legal en el país*
      • Para accionistas con más del 10 % de participación
        • RFC

      ¿Cómo funciona tu cuenta de cheques Cash Management?

      • moneda nacional con y sin intereses
      • dólares con y sin intereses; domiciliada en México
      • euros con y sin intereses;, domiciliada en México

      • Para disminuir la posibilidad de fraudes por alteración, falsificación o robo, este servicio evita el pago de cheques no autorizados (moneda nacional o dólares), además de validar que correspondan a la numeración de tus talonarios
      • A través de la banca electrónica (BBVA Net Cash y bbva.mx) podrás suspender el pago de cheques de manera inmediata y sin necesidad de asistir a una sucursal
      • Facilita tu conciliación bancaria
      • Servicio completamente gratuito

      Requisitos

      • Contar con una Cuenta de Cheques BBVA en moneda nacional o dólares
      • Activar la protección de cheques desde BBVA Net Cash o en sucursal
      • Ser usuario de un servicio de banca electrónica BBVA y llenar el anexo correspondiente

      Recuerda que cada cuenta de cheques que contrates estará protegida y deberás liberar cada cheque desde BBVA Net Cash.

      BBVA Net Cash y bbva.mx te entregan informes ejecutivos o detallados del status que guarda cada cheque liberado (pagado, vencido, pendiente de cobro, cancelado o devuelto)

      Requisitos para Conciliación

      • contar con una Banca por Internet (BBVA Net Cash o bbva.mx)
      • tener contratado el servicio de protección de cheques
      • con el objetivo de garantizar la conciliación del 100% de los cheques librados, se recomienda establecer un importe piso de $1, ya que sólo se conciliarán aquellos cheques “habilitados” bajo el servicio de protección de cheques
      • dar de alta el servicio de buzón de Conciliación Electrónica de Cheques

      • conoce los cheques de otros bancos depositados en tu cuenta, en moneda nacional o dólares, que han sido rechazados. Elige la sucursal donde quieras concentrarlos y define a quien se le entregarán
      • a través de BBVA Net Cash o bbva.mx, consulta al día siguiente de la devolución, la información sobre el tipo de depósito y los datos relacionados con el cheque; mensualmente podrás identificarlos con leyendas abiertas en tu estado de cuenta
      • el tiempo de acreditación de los recursos es de 6 días para los cheques y documentos por cobrar que tu empresa reciba de bancos de Estados Unidos o Canadá, tanto en dólares americanos como canadienses
      • en caso de contar con convenios CIE, puedes asignar 3 tipos de cuentas:
        • cuenta concentradora, para el abono de depósitos
        • cuenta de cargo por comisiones originadas de operaciones CIE
        • cuenta para el cargo de cheques devueltos

      Requisitos

      • tener cuenta de cheques en moneda nacional o dólares
      • para convenios CIE y/o depósito empresarial: 
        • firmar el contrato del servicio CIE o Depósito Empresarial especificando cuenta de cargo para las devoluciones y la sucursal de entrega
        • ligar los convenios CIE o DEM al buzón de pesos y datos para cheques devueltos, a través del anexo de la Banca por Internet correspondiente
      • para recibir información de los cheques devueltos a través de la Banca por Internet: llenar el anexo correspondiente al medio electrónico de su elección

      • Cash Management emite un estado de cuenta mensual, que maneja por separado el domicilio fiscal del domicilio de entrega, brindando una mayor claridad fiscal y evitando retrasos
        • también podrás obtenerlo a diario con BBVA Net Cash y bbva.mx, exportando la información hacia diferentes sistemas ERP, con mayor precisión en la conciliación bancaria de tu empresa y reduciendo tiempos en las áreas contables y de tesorería
        • consulta tu estado de cuenta y conoce como obtener la factura electrónica o comprobante fiscal digital

      Controla con mayor eficacia tu posición financiera en una sola cuenta de cheques, evitando la permanencia de saldos inactivos e incrementar al máximo el valor de tu dinero:

      • reduce los costos operativos 
      • mayor oportunidad de reacción con información en línea del flujo de efectivo
      • mayor rentabilidad de tu dinero sobre la cuenta centralizadora principal
      • pago de cheques de las cuentas periféricas, con recursos o línea de crédito de la cuenta centralizadora (saldos compartidos) 24/7
      • estado de cuenta con información detallada y con leyendas claras

      Conoce los detalles precisos de tus cheques empresariales pagados y devueltos por medio de imágenes del anverso y reverso de los mismos, sean de BBVA u otro banco, permitiéndote conocer en menos tiempo las devoluciones de pagos recibidos o realizados.

      Solicita este servicio a tu ejecutivo de cuenta.

      ¿Quieres hacernos algún comentario?

      Te invitamos a contactarnos.

      Para consultas, reclamaciones y aclaraciones:

      Contáctanos desde cualquier parte de la República mexicana al teléfono: 55 1998 8039 de lunes a viernes de 08:30 a 17:30 horas o vía correo electrónico: une.mx@bbva.com.

      Te solicitamos anexar la carta reclamo fi­rmada, identificación oficial vigente y evidencia, en caso de contar con ella.

      También puedes visitarnos con tu documentación en nuestras oficinas de la Ciudad de México o el área metropolitana: Lago Alberto 320 (entrada por Mariano Escobedo 303), colonia Granada, código postal 11320, alcaldía Miguel Hidalgo, Ciudad de México. Business Center, planta baja de lunes a viernes de 09:00 a 14:00 horas.

      La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) está a tu disposición en:

      Insurgentes Sur 762, Colonia del Valle, alcaldía Benito Juárez, código postal 03100, Ciudad de México.

      Comunícate a los teléfonos:

      • 55 5340 0999 de Ciudad de México
      • 800 999 8080 del interior de la República

      Si lo prefieres, escribe un correo electrónico a:

      asesoria@condusef.gob.mx

      O visita el sitio web:

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      Aviso legal

      Producto protegido por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB)

      El IPAB es un organismo descentralizado de la Administración Pública Federal, con personalidad jurídica y patrimonio propios creado por la Ley de Protección al Ahorro Bancario, encargado de administrar el sistema de protección al ahorro bancario, a favor de las personas que realicen cualquiera de las operaciones garantizadas en términos y con las limitantes determinadas por la Ley de Protección al Ahorro Bancario.

      Adicionalmente, el IPAB garantiza los depósitos bancarios de los pequeños y medianos ahorradores, y resuelve al menor costo posible bancos con problemas de solvencia, contribuyendo a la estabilidad del sistema bancario y a la salvaguarda del sistema nacional de pagos.

      El IPAB garantiza el pago de hasta 400 mil unidades de inversión (UDI) por persona, por banco, de las operaciones garantizadas.

      Para mayor información consulta la página de Internet del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario www.ipab.org.mx.

      Documentos de interés

      • Aviso actualización RECA contratos CM empresas
      • Aviso nuevas leyendas de comisiones cuentas CM

      • Aviso actualización RECA contratos CM gobierno
      • Aviso Notificación Tasa TIIE

      • Aviso incremento de comisiones Cuentas CM
      • Aviso Modificación Anexo de Comisiones CM EUR
      • Aviso Modificación Anexo de Comisiones CM EUR CI y SI

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