Cuentas de cheques Cash Management

• moneda nacional con y sin intereses
• dólares con y sin intereses; domiciliada en México
• euros con y sin intereses;, domiciliada en México

• Para disminuir la posibilidad de fraudes por alteración, falsificación o robo, este servicio evita el pago de cheques no autorizados (moneda nacional o dólares), además de validar que correspondan a la numeración de tus talonarios
• A través de la banca electrónica (BBVA Net Cash y bbva.mx) podrás suspender el pago de cheques de manera inmediata y sin necesidad de asistir a una sucursal
• Facilita tu conciliación bancaria
• Servicio completamente gratuito

Requisitos

• Contar con una Cuenta de Cheques BBVA en moneda nacional o dólares
• Activar la protección de cheques desde BBVA Net Cash o en sucursal
• Ser usuario de un servicio de banca electrónica BBVA y llenar el anexo correspondiente

Recuerda que cada cuenta de cheques que contrates estará protegida y deberás liberar cada cheque desde BBVA Net Cash.

BBVA Net Cash y bbva.mx te entregan informes ejecutivos o detallados del status que guarda cada cheque liberado (pagado, vencido, pendiente de cobro, cancelado o devuelto)

Requisitos para Conciliación

• contar con una Banca por Internet (BBVA Net Cash o bbva.mx)
• tener contratado el servicio de protección de cheques
• con el objetivo de garantizar la conciliación del 100% de los cheques librados, se recomienda establecer un importe piso de $1, ya que sólo se conciliarán aquellos cheques “habilitados” bajo el servicio de protección de cheques
• dar de alta el servicio de buzón de Conciliación Electrónica de Cheques

• conoce los cheques de otros bancos depositados en tu cuenta, en moneda nacional o dólares, que han sido rechazados. Elige la sucursal donde quieras concentrarlos y define a quien se le entregarán
• a través de BBVA Net Cash o bbva.mx, consulta al día siguiente de la devolución, la información sobre el tipo de depósito y los datos relacionados con el cheque; mensualmente podrás identificarlos con leyendas abiertas en tu estado de cuenta
• el tiempo de acreditación de los recursos es de 6 días para los cheques y documentos por cobrar que tu empresa reciba de bancos de Estados Unidos o Canadá, tanto en dólares americanos como canadienses
• en caso de contar con convenios CIE, puedes asignar 3 tipos de cuentas:
  • cuenta concentradora, para el abono de depósitos
  • cuenta de cargo por comisiones originadas de operaciones CIE
  • cuenta para el cargo de cheques devueltos

Requisitos

• tener cuenta de cheques en moneda nacional o dólares
• para convenios CIE y/o depósito empresarial: 
  • firmar el contrato del servicio CIE o Depósito Empresarial especificando cuenta de cargo para las devoluciones y la sucursal de entrega
  • ligar los convenios CIE o DEM al buzón de pesos y datos para cheques devueltos, a través del anexo de la Banca por Internet correspondiente
• para recibir información de los cheques devueltos a través de la Banca por Internet: llenar el anexo correspondiente al medio electrónico de su elección
  

• Cash Management emite un estado de cuenta mensual, que maneja por separado el domicilio fiscal del domicilio de entrega, brindando una mayor claridad fiscal y evitando retrasos
  • también podrás obtenerlo a diario con BBVA Net Cash y bbva.mx, exportando la información hacia diferentes sistemas ERP, con mayor precisión en la conciliación bancaria de tu empresa y reduciendo tiempos en las áreas contables y de tesorería
  • consulta tu estado de cuenta y conoce como obtener la factura electrónica o comprobante fiscal digital

Controla con mayor eficacia tu posición financiera en una sola cuenta de cheques, evitando la permanencia de saldos inactivos e incrementar al máximo el valor de tu dinero:

• reduce los costos operativos 
• mayor oportunidad de reacción con información en línea del flujo de efectivo
• mayor rentabilidad de tu dinero sobre la cuenta centralizadora principal
• pago de cheques de las cuentas periféricas, con recursos o línea de crédito de la cuenta centralizadora (saldos compartidos) 24/7
• estado de cuenta con información detallada y con leyendas claras

Conoce los detalles precisos de tus cheques empresariales pagados y devueltos por medio de imágenes del anverso y reverso de los mismos, sean de BBVA u otro banco, permitiéndote conocer en menos tiempo las devoluciones de pagos recibidos o realizados.

Solicita este servicio a tu ejecutivo de cuenta.